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2025年6月23日，美国宾夕法尼亚州联邦大陪审团正式起诉三名华人嫌疑人，指控他们长期利用他人身份与伪造文件，从多家银行骗取巨额资金。如罪名成立，三人或将面临超过一百年的监禁以及数百万美元的罚款。

=== 案件背景 ===
被起诉的三人分别是：

* '''曾凡超'''（Fanchao Zeng，音译），33岁
* '''林中州'''（Zhongzhou Lin，音译），26岁
* '''李艳萍'''（Yanping Li，音译），32岁

其中林中州已于2025年6月3日在纽约市皇后区被捕。

=== 作案手法 ===
根据联邦起诉书，三名被告涉嫌与其他同谋者合谋，盗取银行客户账户信息及伪造驾驶执照，从而冒充合法账户持有人，非法提取银行资金。

他们的主要目标为**房屋净值信用额度（HELOC）**账户。作案流程包括：

# 锁定具有HELOC的受害者
# 通过宾州交通厅网站伪造地址变更
# 重新申请驾照并将其寄送至新的地址
# 使用该驾照控制受害人银行账户
# 将资金转入同伙控制的账户或伪造账户后提取

他们还多次通过电话或亲访银行办理转账手续。

=== 角色分工 ===

* 曾凡超与林中州被指为主要策划与执行人员，负责技术操作和账户控制。
* 李艳萍则被检方指为“跑腿者”之一，曾多次携带伪造证件前往银行，从受害者账户中提取现金或开立高额支票。

=== 起诉内容与最高刑罚 ===
三人均面临下列指控：

* 一项串谋实施银行诈骗罪
* 五项银行诈骗罪
* 两项严重身份盗窃罪
* 协助与教唆罪

如全部罪名成立，三人的最高刑罚如下：

* '''曾凡超'''：最高可判 '''131年监禁'''、五年监督释放及 '''500万美元罚款'''
* '''林中州'''：最高可判 '''159年监禁'''、五年监督释放及 '''575万美元罚款'''
* '''李艳萍'''：最高可判 '''101年监禁'''、五年监督释放及 '''425万美元罚款'''

=== 社区关注 ===
案件在纽约华人社区引发广泛关注。部分社团呼吁广大民众提高对身份信息保护的警觉，并提醒勿轻信来路不明的兼职任务或账户使用请求。