纽约三华人涉嫌冒名骗取银行资金 或面临逾百年监禁

2025年6月23日，美国宾夕法尼亚州联邦大陪审团正式起诉三名华人嫌疑人，指控他们长期利用他人身份与伪造文件，从多家银行骗取巨额资金。如罪名成立，三人或将面临超过一百年的监禁以及数百万美元的罚款。

案件背景

被起诉的三人分别是：

• 曾凡超（Fanchao Zeng，音译），33岁
• 林中州（Zhongzhou Lin，音译），26岁
• 李艳萍（Yanping Li，音译），32岁

其中林中州已于2025年6月3日在纽约市皇后区被捕。

作案手法

根据联邦起诉书，三名被告涉嫌与其他同谋者合谋，盗取银行客户账户信息及伪造驾驶执照，从而冒充合法账户持有人，非法提取银行资金。

他们的主要目标为**房屋净值信用额度（HELOC）**账户。作案流程包括：

1. 锁定具有HELOC的受害者
2. 通过宾州交通厅网站伪造地址变更
3. 重新申请驾照并将其寄送至新的地址
4. 使用该驾照控制受害人银行账户
5. 将资金转入同伙控制的账户或伪造账户后提取

他们还多次通过电话或亲访银行办理转账手续。

角色分工

• 曾凡超与林中州被指为主要策划与执行人员，负责技术操作和账户控制。
• 李艳萍则被检方指为“跑腿者”之一，曾多次携带伪造证件前往银行，从受害者账户中提取现金或开立高额支票。

起诉内容与最高刑罚

三人均面临下列指控：

• 一项串谋实施银行诈骗罪
• 五项银行诈骗罪
• 两项严重身份盗窃罪
• 协助与教唆罪

如全部罪名成立，三人的最高刑罚如下：

• 曾凡超：最高可判 131年监禁、五年监督释放及 500万美元罚款
• 林中州：最高可判 159年监禁、五年监督释放及 575万美元罚款
• 李艳萍：最高可判 101年监禁、五年监督释放及 425万美元罚款

社区关注

案件在纽约华人社区引发广泛关注。部分社团呼吁广大民众提高对身份信息保护的警觉，并提醒勿轻信来路不明的兼职任务或账户使用请求。