警方查清加区华人大型洗钱网络运作方式 华人引以为戒

11月26日，加泰罗尼亚警方在一次大规模行动中，成功破获一个利用“fei chen”或“hawalla”系统进行洗钱的大型华人地下金融网络。该网络为贩毒团伙提供“清洗”非法资金的服务，警方称之为“一个大型地下钱庄”。此次行动不仅揭示了该网络的运作模式，也为华人社区敲响了警钟。

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案件背景

此次调查始于2022年初。当时，警方在巴塞罗那地区的一些针对欧洲犯罪团伙的行动中，发现多个华人团伙涉及贩毒洗钱活动。在Badalona第四调查法庭的监督下，警方深入调查，发现该团伙每周洗钱金额可能高达一百万欧元，并将资金转移至德国、意大利和荷兰等国家。由于案情复杂，欧洲刑警组织也加入了调查。

警方表示，该团伙运作方式隐秘，成员之间使用加密通讯，极难追踪具体的送货和接收地点。调查显示，该网络主要服务于立陶宛和阿尔巴尼亚的两个贩毒集团，其业务范围集中在Sabadell和Badalona等华人企业聚集地区。

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三种洗钱方式

警方查明，该团伙通过以下三种方式进行洗钱：

1. “飞钱”系统（Hawalla/Fei Chien） 这一传统方式是该团伙最常用的手段。毒贩将现金存入保加利亚或捷克的“分支机构”，而团伙头目则在加泰罗尼亚的另一个“分支机构”提取现金，达到异地存取的效果。这种方式类似于“毒贩的秘密银行”，且不留痕迹。
2. 虚假银行转账 通过伪造的商业交易，将资金表面上合法化。参与的商人通过共同操作，使交易看似真实，实则完全虚构。
3. 改装车辆运钱 团伙使用特别设计的车辆运输现金，车辆内设有隐秘的隔间（行话称为“caleta”），普通警察检查难以发现。此外，这些车辆还配备监控设备，以确保运输安全。